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| 105.07.07 予紋 單位晨會分享 |
予紋要在單位的晨會分享她從事壽險業務工作的心路歷程.(還記得她剛畢業時來到單位時怯生生地模樣呢!)
一開場她就說自己是保守又怕改變的金牛座,從不認為是適合從事想像中應該能言善道的業務工作.但是不願意自己的未來只能在上班､下班錢工作而已,希望給自己的未來一個機會,才毅然投入壽險業務的行列 !
當然,雖然自己能接受保險對個人及家庭的功用.但初期就跟所有的新人一樣,都會碰到他人觀察 ､不信任的撞牆期而飽受挫折.但也因自己的堅持,一位同學從開始的懷疑到半年後看到她的改變而願意給她服務機會,帶給她很大的激勵! 沒錯,每個客戶都在看為他服務的從業人員是否在工作崗位上競競業業,或許我們自己感覺不到,但他們會看到你的成長與進步而願意給努力的人機會!業務同仁的進步就是客戶最大的保障.
課程中予紋又分享到外婆理賠的案例,說到友家業務同仁在售後服務的問題,透過她自己的專業而順利的將理賠申請下來.保險的服務是成交之後才開始,也惟有自己強大才能幫助他人.再談到拜訪姑姑,本來已跟姑姑約好時間,大老遠從台北回到宜蘭時,姑姑卻說頭痛而不願見面,經過她誠懇地告知姑姑來意後,姑姑除了見面外,甚至隔天還幫她介紹了客戶.對予紋來說,這是她過去完全不會去做的事,嘗試多做一些努力,付出者必多收穫.
最後她t除了對著所有單位同仁說明今年的目標外,也告訴大家她要去遍世界各地迪士尼樂園的心願,心想必事成,大家一起為你加油!!
後記:予紋這次分享非常成功!除了自己在意準備外並跟琦惠討論數次.她講課過程,也看到琦惠不斷拍照､錄影.予紋,你的進步就是主管付出的最大回饋!
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予紋單位分享
By Im Bigmoney
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桌遊類型有多種大致有
小品休閒 ( 紙牌類型居多)：
這類型的遊戲大多時間不會超過1小時，而且配件大多為紙牌類，
通常感覺像是樸克牌能玩的方法，但內容機制在過程中就會發現有不相同的地方了。如果想入門，這類的攜帶方便的簡單小遊戲會是首選~舉凡：
競標類 ( 袋中貓..上流社會..等)
吹牛類 ( 德國蟑螂.. 假面舞會... ) ...
反應辨識類( 閃靈快手，德國心臟病..等 )...
團康歡樂類型：
這類型的遊戲通常規則簡單，彼此間歡樂互動，並透過遊戲過程能了解彼此想法。
例如：妙語說書人，妙筆神猜，天生絕配...無所不言..送禮高手...等
策略類型 ( 工人擺放 & )：
有玩家說過，喜歡桌遊的人，大多數會走向策略類型，
原因不外乎喜歡桌遊的人都應該喜歡思考，享受彼此鬥智的感覺；
因此絕大多數經典的桌遊都是以策略類型為主。
合作類型：
玩家一起對抗遊戲的機制的難題，並試著合作達成某種目標而獲勝。
通常玩家回合結束後，都會觸發一些遊戲機制的危機，
因此合作遊戲大多是希望玩家一起解決危機而獲勝的操作類型：
除了動腦之外，遊戲設計師也考慮了以放鬆，趣味為主的簡單遊 戲，因此，這類型的遊戲不需要用太多的思考~等等
百聞不如一玩,上次活動大家反應熱烈,暑假就跟我們避開烈日一起瘋桌遊吧!!
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0716日跟我們一起瘋桌遊!!
By Im Bigmoney
簡單的事重複做成就不簡單！眾所周知Taylor在今周刊、Facebook發表文章而成為CFP中的知名理財作家。但就如他分享的，沒多少人知道他第一年時卻乏人問津，直到今年才逐漸發酵，許多的客戶都是網路上而來。所以，如何運用媒體的力量來提升名氣，凝聚人氣後自然而來的就是買氣！媒體工具運用，Taylor在演講中說了許多眉眉角角 ，非至現場無法體會其精彩程度！接著，談到他對理財規劃市場的樂觀看法，他說他跟客戶收規畫費從沒聽過有人說太多、太貴這件事，問題在顧問心態與程度，是否能符合顧客的需要才是重點。最後，跟大家說明他與客戶面談、收集資料、報告書製作、執行計畫的過程，令人意外的是竟然碰到不少客戶是顧問費都給了卻遲遲不行動，真是個有趣的現象！當然，他目前記帳軟體、資產管理工具及收費的模式，也都有問必答的說明讓大家瞭解。
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| 這張相片紅框處有玄機喔!! |
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| 顧問認知決定價值 |
最後，來賓也詢問Taylor一些執業上的問題並互相討論。請大家原諒的是，兆安也非常投入所以無暇幫大家做紀錄有那些問題。會後"理財教練"黃品璋總經理表達入會意願，希望共同為社會大眾創造出良好的理財環境，有志者事竟成。謝謝Taylor！歡迎品璋！
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| 理財教練黃品璋總經理與顧問討論 |
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| 會後大家與講師熱烈討論不捨離去 |
商業模式召委 劉兆安
20150604 理財規劃商業模式沙龍~重複的力量
By Im Bigmoney
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| 保單健檢報告 正式開始 |
6月1日下午1點30分保單健檢報告開始！在德明保金系龐老師的主持下保金系四年級畢業班同學開始報告。這是他們的期末報告，如果沒過關，可能面臨無法畢業，如果報告得名，就還有獎金可拿呢！
與老師認識起緣於保金系大四實習學生忠建，忠建103學年選擇實習的單位在我們通訊處由學姊冠樺帶領。忠建請龐寶璽老師擔任指導教授，主要是老師來自業界且相當實務經驗，老師至單位視訪而認識。聊天過程中發現老師對保單健檢一事有獨到想法，順勢就請其至單位對同仁宣導，大家都覺受益良多。在投保率已超過200%的台灣市場可說是新人與資深主管的藍海！去年年底到德明洽公到老師提及針對大四下畢業班有期末保單健檢報告比賽一事，問及是否願意協助輔導學生，想想除可協助學生外亦可訓練單位主管，一舉兩得就一口答應了!
過完寒假，四月就接到老師的學生分組跟案例。看完老師精心設計的題目，心想依保金同學的水準應該不難吧?就在冠樺主任與分組組長聯繫完畢後正式跟同學們展開了討論。原本預計討論四次應該足夠，一次定義個案內容及問題、一次看同學執行過程中有無需釐清處、一次看初稿及報告內容、一次練習報告。沒想到一開始就與想像有些落差，因為是首次舉辦，大家似乎都抓不到報告程序、內容該如何安排。專業部分，如貨幣時間價值、財務安全需求評估、規劃保單等等知識，同學好像也不甚熟悉，上學期實習的東西又都要拿出來複習了！剛開始手忙腳亂，擔任指導主管總指揮的冠樺也覺不妙，要解決同學的的問題好像不是那麼簡單，大搬救兵，把更多的主管都拉到指導陣容內，希望對同學有幫助。終於，5/26日當天把老師要的初稿交出去了，沒想到當晚收到老師來訊「貴單位主管指導的內容與我想要的有相當落差｣真是晴天霹靂！當晚在群組中趕緊聯繫同學，請將老師給他們的建議放在版面上，隔天中午趕忙至學校詢問老師落差所在，希望在報告前還能指導同學修正。至此，只見同學與指導主管聯繫次數急遽增溫，有一早就來辦公室的、有利用周末日晚上討論的，無非就是希報告當日望能順利過關，再有機會就是爭取名次與獎金！
過完寒假，四月就接到老師的學生分組跟案例。看完老師精心設計的題目，心想依保金同學的水準應該不難吧?就在冠樺主任與分組組長聯繫完畢後正式跟同學們展開了討論。原本預計討論四次應該足夠，一次定義個案內容及問題、一次看同學執行過程中有無需釐清處、一次看初稿及報告內容、一次練習報告。沒想到一開始就與想像有些落差，因為是首次舉辦，大家似乎都抓不到報告程序、內容該如何安排。專業部分，如貨幣時間價值、財務安全需求評估、規劃保單等等知識，同學好像也不甚熟悉，上學期實習的東西又都要拿出來複習了！剛開始手忙腳亂，擔任指導主管總指揮的冠樺也覺不妙，要解決同學的的問題好像不是那麼簡單，大搬救兵，把更多的主管都拉到指導陣容內，希望對同學有幫助。終於，5/26日當天把老師要的初稿交出去了，沒想到當晚收到老師來訊「貴單位主管指導的內容與我想要的有相當落差｣真是晴天霹靂！當晚在群組中趕緊聯繫同學，請將老師給他們的建議放在版面上，隔天中午趕忙至學校詢問老師落差所在，希望在報告前還能指導同學修正。至此，只見同學與指導主管聯繫次數急遽增溫，有一早就來辦公室的、有利用周末日晚上討論的，無非就是希報告當日望能順利過關，再有機會就是爭取名次與獎金！
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| 同學認真找指導老師冠樺討論 |
報告開始！比賽辦法是由贊助單位主管評比由友家指導的同學，自己單位指導的同學報告不計分。龐老師在評分設計上用了一些巧思，其中之一是，無論分數如何一定有倒數的三名產生，這三組在期末分數上就有某種程度的劣勢。此舉讓每組同學不得不盡最大的力氣準備！同學報告進行得十分精彩，看得出有認真準備，在我眼中，相較同級畢業班在實務上已領先一截！，如果在討論及做報告中真的能瞭解其中真義，相信對其在保險業內、外勤求職上加分不少。最後評分出爐，恭喜獲獎的同學！大家內容上都十分有創意且接近實務，只因是首次舉辦，難免在題目解讀、準備上跟老師想法上還有些差距。此外，評審委員若未能消化過個案，在評分上似乎會有遺珠之憾！當然，在貨幣時間價值、財務安全需求評估方式、保單規劃、社會保險等知識，我想也是同學在讀書、實習時就應加強之處。最重要的就是我們的收穫，這種配合方式依個人認為可以幫忙訓練從業人員的專業度及市場開發時保單健檢的多元思考面向，進而建立更好的客戶信任關係，並對未來的銷售鋪陳了更好的切入點，如能落實這樣的理念，對業務人員來說無異是一塊藍海市場！
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| 主管指導的同學獲獎 |
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| 同學獲獎 |
三商美邦人壽 劉兆安
2015 德明保金系保單健檢
By Im Bigmoney
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| 一聰開講 |
一聰開始就談到，不管是理財或信託規劃，可以進行下去的基礎就是”信任 “兩個字。取得這項基礎後，透過信託管理制度可以運用到非常多方面。例如公益部分，他本身就與瑞興銀行合作，還可以運用到投資 、家庭的照顧、財產的傳承，講師都將本身規劃的案子不吝嗇地告訴與會來賓。當然，一聰也將在規劃過程碰到的問題提出與大家分享。例如，今年開始的夫妻分開報稅，他有客戶就曾經詢問他如何運用，當他提出將不動產登記在太太名下時，客戶就顯得有些猶豫。就連親為夫妻，談到錢的問題時，雙方都還是有自己的考量。還有提到他自己早期規劃到的案子，受託人不執行受委託事項時處理的方式。進而延伸討論法人與自然人當受託人的優劣，法人考慮的細項比較多，縱然法律允許，法人也可能其他考量而無法接案。自然人當受託人呢？就是有可能到時不執行而要靠打官司解決。當然，也就是因為他早期案子的經驗，所以目前的案子就大都是以設監察人來防範不執行的問題。講師本人運用到信託這項管理方式，不僅是幫客戶解決問題，也幫他朝家族辦公室的路上加分不少！還有許多的實務經驗，就不是這篇三、二百字文章所能道盡，有興趣的會員請再注意商業模式委員公佈的訊息來參加我們的沙龍。
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| 令人感動的墓誌銘 |
最後，參加此次沙龍的顧問也提出了他們自己的問題與講師討論。例如，針對家族財富的傳承80年信託期間過後委託人會是誰？展業時如何以簡單的方式來告訴客戶瞭解信託可以幫他做甚麼 ？保險法22條 信託業代繳保費的問題？都在此次的沙龍中有充分的討論。
因為討論熱烈，為使沙龍時間準時結束。無暇讓來賓分享收穫，但從當晚line群組的反應 看來，大家都充分達到自己參加沙龍的目的了！慶榮兄報告了目前業務推展狀況，到時有機會還會需要大家的支援。到底問了三次路的是誰呢？她就是遠道從新竹趕過來的家綺！面對這樣熱情的來賓，還能說甚麼？大家一起幫商業模式委員給家綺最熱烈的掌聲與大聲說讚吧！
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| 會後交流 |
理財規劃商業模式信託沙龍
By Im Bigmoney
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| 520這天的理財規劃課程最終回 |
說實在，這課程開在國企系蠻有挑戰性的。因為同學平常接觸的科目，除了投資學外，保險、退休等相關課程，應該是不會學到。但這些知識卻是一輩子跟同學相關啊！佩服老師的勇氣，在系上開了一門看起來與學系不太相干的課。不管是真的來學習或覺得是營養學分，這兩學期選課的同學還不少，但有些人只來上學期，有些下學期才來，對這些同學而言，課程似乎少了連貫性。
授課內容與老師敲定，上學期上金融市場商品的認識，下學期上理財規劃案例，並請同學就個人或我出的案例整理一份報告。由於是系上首次開班，有些事情都還算是摸索中，所以就邊教邊修正。上課過程中，發現有同學認真地想開戶買基金、股票等商品，展現出實做的意願與企圖。無奈因為經濟能力問題而無法真正開始理財！期中請同學以家中長輩為例整理出一份報告書，面臨家長的態度兩極，不是完全交付資料給同學，就是問要這麼多資料幹甚麼？可惜，沒就這個議題跟同學討論下去，他們自己會以甚麼方式來教育自己的小孩。
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| 有人在"認真"找答案 |
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| 同學認真在寫報告 |
理財規劃520
By Im Bigmoney
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